Cumplimiento normativo para inmobiliarias y empresas de servicios: normativas y precios

Si la agencia es una sociedad y es sujeto obligado de la ley de blanqueo, sí: la ley exige el canal a esas entidades sea cual sea su número de personas trabajadoras.

La ley de prevención del blanqueo obliga a conservar la documentación durante diez años desde que termina la relación de negocio o se ejecuta la operación.

Solo si es necesario para la finalidad y se lo explicas. Para identificar a las partes de una operación sujeta a blanqueo sí debes comprobar su documento de identidad.

La intermediación en compraventas de inmuebles y, en alquileres, las operaciones con una renta mensual de 10.000 € o más. Tienes el detalle en Prevención del blanqueo de capitales.

Sí. Debes saber qué persona física posee o controla más del 25 % de la sociedad o la controla por otros medios, y conservar cómo lo has comprobado.

No por importe igual o superior a 1.000 € cuando una de las partes actúa como empresa o profesional. El límite sube a 10.000 € solo para particulares sin domicilio fiscal en España.

Comunicarla al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC), no ejecutarla mientras lo valoras siempre que sea posible y no avisar al cliente de que la has comunicado.

Solo los necesarios para valorar su solvencia y firmar el contrato, como la identificación y los justificantes de ingresos, informando de para qué los usas, a quién se los pasas (por ejemplo, al propietario) y cuánto tiempo los guardas.

Si gestionas el alquiler y tratas datos de inquilinos por cuenta del propietario, conviene firmar un contrato de encargado del tratamiento que recoja qué datos tratas y con qué medidas.

Prevención del blanqueo de capitales, Protección de datos y, si eres sujeto obligado o tienes 50 personas o más, Canal de denuncias. El diagnóstico gratuito lo confirma para tu agencia.