Cumplimiento normativo para asesorías y despachos profesionales: normativas y precios

Sí, si eres sujeto obligado. Debes aprobar por escrito una política de admisión de clientes y procedimientos de control interno, adaptados al tamaño de tu despacho.

Sí. El programa de colaboración para asesorías te permite presentar clientes mientras nosotros nos ocupamos de la implantación. Tienes los detalles en la página para asesores.

No en general. El secreto profesional limita el deber de comunicar operaciones en algunos casos de asesoramiento jurídico, pero no elimina las obligaciones de identificar al cliente ni de control interno.

Su identidad con un documento fehaciente, quién es el titular real si es una sociedad, el propósito de la relación y, después, hacer un seguimiento continuo. Lo explicamos en Prevención del blanqueo de capitales.

La persona física que posee o controla, directa o indirectamente, más del 25 % del capital o de los derechos de voto, o que ejerce el control por otros medios. Si no hay ninguna, se considera titular real a quien administra la sociedad.

Sí. La ley obliga a los sujetos obligados a formar a su personal para que sepa detectar operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo y cómo actuar.

Si el despacho es una sociedad sujeta a la ley de prevención del blanqueo, sí, sea cual sea su número de personas trabajadoras. Si no lo es, la obligación empieza a partir de 50.

Cuando llevas las nóminas, la contabilidad o los impuestos de un cliente, normalmente tratas por su cuenta los datos de sus empleados y clientes, así que actúas como encargado del tratamiento y necesitas un contrato de encargo con él.

En la práctica, sí. La exención para organizaciones de menos de 250 personas no se aplica cuando el tratamiento no es ocasional, y una asesoría trata datos de clientes de forma continua.

Sí, con medidas adecuadas: comprobar la dirección antes de enviar, usar copia oculta en los envíos a varias personas y proteger con contraseña o cifrado los documentos con datos económicos.