Identificación de clientes y formación anual
Prevención del Blanqueo de Capitales para sujetos obligados
Procedimientos de identificación de clientes, análisis de operaciones, formación anual y conservación de documentación, con el seguimiento en NORMAI.
La formación anual y la conservación de la documentación son dos de los puntos que primero se revisan en un sujeto obligado.
Desde249 €el primer año
Después, 169 €/año de seguimiento
Precio definitivo antes de contratar · Sin permanencia
Qué obliga a hacer la normativa de prevención del blanqueo
Determinadas actividades deben identificar a sus clientes, revisar las operaciones que no encajan con su perfil, formar al personal cada año y conservar la documentación de todo ello.
¿A quién puede afectar Prevención del Blanqueo?
Se aplica a los sujetos obligados que enumera la norma: inmobiliarias, asesorías, joyerías, deporte profesional y otras actividades.
- Una agencia inmobiliaria.
- Una asesoría fiscal o contable.
- Una joyería o compraventa de metales preciosos.
- Una entidad de deporte profesional.
La condición de sujeto obligado depende de la actividad concreta que se desarrolla, no del tamaño de la organización.
Qué exige en la práctica
- Identificar y comprobar la identidad de cada cliente.
- Analizar operaciones sospechosas y comunicarlas cuando proceda.
- Formar al personal cada año y nombrar representante ante el SEPBLAC.
- Conservar la documentación durante diez años.
Las medidas de diligencia debida se gradúan según el riesgo del cliente, del producto y de la operación.
Lo que exige la ley y lo que te da NORMAI
A la izquierda, la obligación. A la derecha, lo que recibes al contratarlo con NORMAI.
La ley te exige
- Identificar y comprobar la identidad de cada cliente.
- Analizar operaciones sospechosas y comunicarlas cuando proceda.
- Formar al personal cada año y nombrar representante ante el SEPBLAC.
- Conservar la documentación durante diez años.
NORMAI te da
- Manual de prevención adaptado a la actividad.
- Procedimiento de identificación y diligencia debida.
- Criterios de detección de operaciones a revisar.
- Procedimiento de comunicación cuando proceda.
- Apoyo a la designación de representante ante el SEPBLAC.
- Formación anual del personal.
- Tareas con responsable y periodicidad.
Al contratar la implantación, la formación de todo tu equipo está incluida
La plantilla actual y las personas que se incorporen en el futuro reciben la formación de esta normativa sin coste adicional: no se paga por usuario ni se contratan cursos aparte, como hacen otras consultoras. Queda registrada como evidencia y con certificado por persona.
Qué incluye el servicio de Prevención del Blanqueo en NORMAI
El contenido definitivo depende de la actividad, el volumen de operaciones y el alcance contratado.
- Manual de prevención adaptado a la actividad.
- Procedimiento de identificación y diligencia debida.
- Criterios de detección de operaciones a revisar.
- Procedimiento de comunicación cuando proceda.
- Apoyo a la designación de representante ante el SEPBLAC.
- Formación anual del personal.
- Tareas con responsable y periodicidad.
- Organización de documentos y evidencias.
Documentación y evidencias
Según la actividad y el alcance contratado, el servicio puede preparar, revisar u organizar los siguientes documentos y registros.
- Manual de prevención del blanqueo.
- Expedientes de identificación de clientes.
- Registro de operaciones analizadas.
- Registro de formación anual.
- Documentación conservada durante el plazo legal.
Qué necesitaremos conocer
La recogida de información está organizada para reducir correos y reuniones. Solo pedimos lo que influye realmente en el alcance del trabajo.
- Actividad y forma jurídica.
- Plantilla y centros de trabajo.
- Organización interna y responsables.
- Servicios, canales y clientes.
- Herramientas y proveedores utilizados.
- Documentación previa existente.
Qué actuaciones dependen de tu organización
D&C Consulting prepara el trabajo técnico incluido en el servicio. Determinadas decisiones y actuaciones solo pueden realizarse desde dentro de la organización.
- Facilitar información correcta y actualizada.
- Designar responsables internos cuando corresponda.
- Aprobar o firmar los documentos necesarios.
- Comunicar las instrucciones a las personas afectadas.
- Aplicar las medidas organizativas y técnicas indicadas.
- Informar de los cambios relevantes que se produzcan.
- Conservar las evidencias correspondientes.
Cómo implantamos el servicio
- 01
Información inicial
Recogemos de forma estructurada los datos necesarios y reutilizamos la información que ya nos hayas facilitado para otras normativas.
- 02
Análisis
Revisamos la actividad, la plantilla, el alcance y las circunstancias que determinan qué obligaciones pueden resultar aplicables.
- 03
Preparación
Preparamos la documentación, los procedimientos, la formación y las tareas incluidas en la propuesta.
- 04
Aplicación
Indicamos qué debe aprobarse, firmarse, comunicarse, configurarse, conservarse o revisarse dentro de la organización.
- 05
Seguimiento
NORMAI organiza el progreso, las tareas periódicas y las evidencias, y avisa cuando la norma o tus circunstancias cambian.
Formación relacionada
El equipo debe conocer las reglas que afectan a su trabajo diario. La formación se contrata desde NORMAI y deja registro de asistencia.
Prevención del blanqueo de capitales
90 minutos · online
Hay clientes normales. Y operaciones que deberían hacerte mirar dos veces.
- Entender cómo se identifica y comprueba la información de un cliente.
- Reconocer situaciones y operaciones que requieren atención.
- Saber qué información y documentación debe gestionarse dentro de los procedimientos de prevención.
Desde119 €
¿Cuánto cuesta el servicio de Prevención del Blanqueo?
Desde249 €el primer año
Después, 169 €/año de seguimiento
El precio definitivo depende de la actividad, la plantilla, los centros, el alcance necesario y la documentación previa. Recibirás una propuesta cerrada antes de contratar.
Conocerás el precio antes de comenzar.
Incluido en el precio: la formación de todo tu equipo, actual y futuro, sin coste por usuario ni cursos aparte.
Preguntas frecuentes sobre Prevención del Blanqueo
¿Cómo sé si soy sujeto obligado?
La condición depende de la actividad desarrollada, que aparece enumerada en la Ley 10/2010. Debe analizarse cada caso.
¿La formación es realmente anual?
La norma prevé formación periódica del personal, con carácter anual, y conviene conservar el registro de quién la ha recibido.
¿Cuánto tiempo hay que conservar la documentación?
La documentación de identificación y de las operaciones debe conservarse durante diez años.
¿Qué sanciones pueden imponerse?
En los casos graves las sanciones superan el millón de euros, además de posibles consecuencias para las personas responsables.
Normativa y fuentes oficiales
La información de esta página tiene carácter general y no sustituye el análisis de las circunstancias concretas de cada organización.
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